تامین مالی جمعی چیست؟

تامین مالی جمعی

تامین مالی جمعی روشی است که شرکت‌ها می‌توانند با ارائه طرح اقتصادی، سرمایه موردنیاز خود را از سرمایه‌گذاران جذب کنند.​​​​​​​
تامین مالی جمعی یکی از سریع‌ترین و کارآمدترین روش‌های تامین سرمایه در گردش برای شرکت‌های فعال در صنایع مختلف است. در این روش، منابع مالی از طریق جمعی از سرمایه‌گذاران و با ضمانت‌نامه تعهد پرداخت از سکوهاس تامین مالی جمعی انجام می‌شود.
هانی‌تامین به شرکت‌ها کمک می‌کند تا بدون نیاز به وثایق سنگین، در مدت کوتاه سرمایه در گردش خود را تامین کنند.

پادکست معرفی تامین مالی جمعی

شرایط بازپرداخت در تامین مالی جمعی چگونه است؟

بازپرداخت سرمایه بر اساس قرارداد، دوره زمانی پروژه و مدل پیشنهادی متقاضی تعیین می‌شود.

شرایط لازم برای ثبت‌نام شرکت متقاضی چیست؟

شرکت باید صورت‌های مالی، اطلاعات هویتی، طرح اقتصادی و مدارک لازم جهت ارزیابی اولیه را ارائه دهد.
​​​​​​​برای استفاده از این ابزار، شرکت باید شرایط زیر را داشته باشد:
​​​​​​​
. حداقل دو سال از زمان تأسیس شرکت گذشته باشد.
. شرکت در دو سال گذشته سودده بوده باشد.
. مدیرعامل و اعضای هیئت‌مدیره فاقد چک برگشتی باشند.
. شرکت دارای صورت‌های مالی حسابرسی‌شده دو سال اخیر باشد.
. حسابرس شرکت معتمد سازمان بورس باشد.
. ترجیحاً شرکت در صنایع تندگردش (مانند صنایع غذایی و دارویی) فعالیت داشته باشد.

مراحل تامین مالی جمعی چگونه انجام می‌شود؟

شامل ارسال مدارک، ارزیابی طرح، تعیین مبلغ تامین، انتشار در پلتفرم و جذب سرمایه است.

مزایای تامین مالی جمعی چیست؟

​​​این روش امکان جذب سریع سرمایه، تنوع سرمایه‌گذاران، عدم نیاز به وثیقه سنگین و افزایش اعتبار شرکت را فراهم می‌کند.
. سرعت بالاتر در اجرا نسبت به تسهیلات بانکی.
. امکان جذب سرمایه برای شرکت های رشد یافته و در حال توسعه.
. افزایش اعتبار شرکت در شبکه مالی کشور.
. سریع ترین و راحت ترین ابزار تامین مالی تا سقف 100 میلیارد تومان.

معایب تامین مالی جمعی چیست؟

. الزام به شفافیت کامل اطلاعات مالی و عملکرد شرکت.
. زمان‌بر بودن فرآیند جذب سرمایه تا تکمیل موفق طرح.
. تعهد به گزارش‌دهی منظم به سرمایه‌گذاران.
. پرداخت سود یا اصل سرمایه طبق برنامه حتی در شرایط افت نقدینگی.

آیا تامین مالی جمعی شرعی است؟

تامین مالی جمعی روشی برای جذب سرمایه از طریق مشارکت سرمایه‌گذاران در یک پروژه اقتصادی است. این روش در صورتی که بر اساس قراردادهای اسلامی و با رعایت ضوابط شرعی اجرا شود، از نظر فقهی مجاز بوده و در چارچوب قوانین مالی کشور انجام می‌شود.

سؤالات متداول تامین مالی جمعی شامل چه موضوعاتی است؟

​​​پرسش‌هایی درباره شرایط، مدارک، زمان بررسی و نحوه بازپرداخت معمولاً مطرح می‌شود.​​​​​​​
1. سود سرمایه گذاران چگونه پرداخت می شود؟
+ به صورت سه ماه یک بار در 4 قسط (1سال).
​​​​​​​
2. امکان تمدید منابع جذب شده در پایان سررسید وجود دارد؟
+ خیر، اما پس بازپرداخت اصل سرمایه امکان تامین مالی مجدد وجود دارد.

3. امکان تسویه زودتر از موعد وجود دارد؟
+ خیر، امکان تسویه زودتر از موعد وجود ندارد. سرمایه پذیران هم چندان علاقه ای به تسویه زودتر از موعد ندارند.
​​​​​​​
4. امکان تامین مالی کوتاه مدت هم وجود دارد؟
+ بله، شما می توانید پروژه های تامین مالی را به صورت 3 ماهه، 6 ماهه، 9 ماهه و 12 ماهه دریافت کنید.

5. امکان بازپرداخت سود به صورت 6 ماهه وجود دارد؟
+ بله، با پرداخت 6 ماهه سود نرخ سود با افزایش 1 الی 2 درصد سالیانه امکان پذیر است.

6. آیا محدودیت حوزه فعالیت وجود دارد؟
+ خیر، اما عمدتا مشتریان این مدل تامین مالی از صنایع تند گردش مثل تولید غذا و دارو و بازرگانی هستند.

راه های دیگر تامین مالی: انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک، انتشار اوراق مرابحه بانکی، تسهیلات و ال سی بانکی، تسهیلات خرید دین​​​​​​​.

شروع تامین مالی جمعی

شرکت‌های متقاضی می‌توانند از طریق پلتفرم هانی تامین اقدام به درخواست تامین مالی جمعی نمایند.
پس از ارزیابی اعتباری و تعیین سقف اعتبار، فرآیند تامین مالی ظرف مدت کوتاهی انجام خواهد شد.
​​​​​​​ برای شروع فرایند تامین مالی جمعی، درخواست خود را ثبت کنید.

ارزیابی آنلاین شرکت شما با هوش مصنوعی

شما می توانید با وارد کردن اطلاعات شرکت خود در عرض چند ثانیه ابزارهای مناسب برای تامین مالی شرکت خود را مشاهده کنید.

پروژه های تامین مالی جمعی در ایران

​​تمامی پروژه های تامین مالی در ایران در این قسمت جهت مشاهده شما قرار داده شده است.