معرفی انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک، یکی از روش‌های نوین تامین مالی است که به شرکت‌ها کمک می‌کند منابع لازم برای خرید مواد اولیه، تجهیزات یا سرمایه در گردش را از طریق بازار سرمایه جذب کنند.
این ابزار برای بنگاه‌هایی طراحی شده است که تمایل دارند بدون استفاده از تسهیلات بانکی سنتی، از مسیر شفاف و قانون‌مند بازار سرمایه تامین مالی انجام دهند.​​​​​​​

پادکست معرفی انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

شرایط بازپرداخت

مرابحه

شرایط بازپرداخت

مرابحه کوچک

شرایط شرکت متقاضی استفاده از انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

برای استفاده از این ابزار، شرکت باید شرایط زیر را داشته باشد:
​​​​​​​
. حداقل دو سال از زمان تأسیس شرکت گذشته باشد.
. شرکت الزاما در دو سال گذشته سودده بوده باشد.
. شرکت دارای صورت‌های مالی حسابرسی‌شده دو سال اخیر باشد.
. حسابرس شرکت معتمد سازمان بورس باشد.

مراحل استفاده از ابزار انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

مزایای انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک نسبت به روش‌های سنتی

​​​
. تامین منابع مالی از طریق بازار سرمایه با نظارت رسمی.
. عدم نیاز به وثایق سنتی سنگین.
. افزایش اعتبار شرکت در نظام مالی و سرمایه‌گذاری.
. تنوع در ساختار پرداخت سود و اصل سرمایه.
. ارتقای شفافیت مالی و رتبه اعتباری شرکت.

سؤالات متداول درباره انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک

​​​1. اوراق مرابحه چیست؟
+ اوراق مرابحه نوعی ابزار مالی اسلامی است که به‌منظور تامین مالی شرکت‌ها و پروژه‌ها استفاده می‌شود.
در این ساختار، ناشر (شرکت یا بنگاه اقتصادی) کالایی را از طریق نهاد واسط به‌صورت نسیه خریداری کرده و سپس آن را با سود مشخص در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.

2. انتشار اوراق مرابحه چه کاربردی دارد؟
+ این اوراق برای تامین نقدینگی شرکت‌ها جهت خرید مواد اولیه، تجهیزات یا ماشین‌آلات استفاده می‌شود.
به جای دریافت تسهیلات بانکی، شرکت می‌تواند از طریق انتشار اوراق مرابحه منابع مالی لازم را جذب کند.

3. تفاوت اوراق مرابحه با سایر اوراق چیست؟
+ در اوراق مرابحه، سود و دارایی پایه کاملاً مشخص است و بر اساس اصول فقه اسلامی طراحی می‌شود.
درحالی‌که در سایر اوراق ممکن است رابطه‌ی مبتنی بر قرض یا بهره وجود داشته باشد، در مرابحه ساختار معاملاتی مشروع و شفاف است.

4. چه شرکت‌هایی می‌توانند اوراق مرابحه منتشر کنند؟
+ تمامی شرکت‌های تولیدی، صنعتی، خدماتی و فناور که دارای مجوز فعالیت، صورت‌های مالی قابل استناد و طرح توجیهی اقتصادی هستند، می‌توانند از طریق هانی‌تامین برای انتشار اوراق مرابحه اقدام کنند.

5. سقف مبلغ انتشار اوراق مرابحه چقدر است؟
+ بسته به نوع طرح و مجوز نهاد مالی، سقف انتشار می‌تواند تا ۵۰۰ میلیارد تومان باشد.
در موارد خاص و پروژه‌های ملی، امکان افزایش این سقف با تأیید نهادهای ناظر نیز وجود دارد.

6. چه مدارکی برای انتشار اوراق مرابحه لازم است؟
+ مدارک مورد نیاز شامل:
. طرح توجیهی فنی و اقتصادی
. صورت‌های مالی حسابرسی‌شده
. مجوزهای فعالیت و مدارک ثبتی شرکت
. قراردادهای مرتبط با خرید یا فروش کالای پایه
. کارشناسان هانی‌تامین پس از بررسی مدارک، فرآیند صدور و تأیید نهادهای مالی را پیگیری می‌کنند.

7. فرآیند انتشار اوراق مرابحه چگونه انجام می‌شود؟
+ شرکت متقاضی پس از ارائه مدارک، توسط نهاد واسط و ضامن ارزیابی می‌شود. سپس اوراق در بازار سرمایه عرضه و سرمایه‌گذاران منابع مالی پروژه را تأمین می‌کنند.
هانی‌تامین به‌عنوان مشاور و نهاد تسهیل‌گر در تمامی مراحل در کنار شرکت خواهد بود.

8. آیا دریافت ضمانت‌نامه برای انتشار اوراق الزامی است؟
+ بله، معمولاً انتشار اوراق نیاز به ضمانت‌نامه تعهد پرداخت از سوی بانک یا صندوق معتبر دارد تا اعتماد سرمایه‌گذاران جلب شود.

9. سود اوراق مرابحه چگونه پرداخت می‌شود؟
+ سود اوراق معمولاً به‌صورت دوره‌ای (سه‌ماهه یا شش‌ماهه) از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.
نرخ سود این اوراق معمولاً بیشتر از سود بانکی و با ریسک کمتر است.
​​​​​​​
10. چگونه می‌توان از طریق هانی‌تأمین برای انتشار اوراق مرابحه اقدام کرد؟
+ کافی است از طریق فرم درخواست در سایت هانی‌ تامین اطلاعات اولیه شرکت خود را ارسال کنید.
کارشناسان ما پس از بررسی مستندات، طرح مالی مناسب را تدوین کرده و فرآیند اخذ ضمانت‌نامه و انتشار اوراق را آغاز می‌کنند.

راه های دیگر تامین مالی: تامین مالی جمعی، انتشار اوراق مرابحه بانکی، تسهیلات و ال سی بانکی.

جمع بندی

انتشار اوراق مرابحه کوچک به شرکت‌ها کمک می‌کند تا با تکیه بر عملکرد مالی خود و در چارچوب مقررات بازار سرمایه، سرمایه مورد نیاز را تامین کنند.
وجود ضامن بانکی و بازپرداخت منظم سود، این ابزار را به یکی از مطمئن‌ترین و قابل‌اعتمادترین روش‌های تامین مالی برای بنگاه‌های تولیدی و خدماتی تبدیل کرده است.

ارزیابی آنلاین شرکت شما با هوش مصنوعی

شما می توانید با وارد کردن اطلاعات شرکت خود در عرض چند ثانیه ابزارهای مناسب برای تامین مالی شرکت خود را مشاهده کنید.