معرفی ضمانت نامه تعهد پرداخت

ضمانت نامه تعهد پرداخت

ضمانت‌نامه تعهد پرداخت یکی از ابزارهای مهم مالی است که به شرکت‌ها کمک می‌کند اعتبار تجاری خود را در قراردادهای مختلف تثبیت کنند.
این ضمانت‌نامه معمولاً برای تضمین انجام پرداخت در قراردادهایی مانند فروش، اجاره، ساخت، تامین مالی یا سایر تعهدات مالی صادر می‌شود.
در صورت قصور خریدار یا متعهد در انجام پرداخت، ذی‌نفع (فروشنده یا کارفرما) می‌تواند مبلغ درج‌شده در ضمانت‌نامه را از بانک یا صندوق ضامن مطالبه نماید.

پادکست معرفی ضمانت نامه تعهد پرداخت

به منظور سهولت دسترسی شما به اطلاعات معرفی ضمانت نامه تعهد پرداخت می توانید به صورت صوتی دریافت کنید:

شرایط دریافت ضمانت نامه تعهد پرداخت

جدول شرایط و نرخ دریافت ضمانت نامه تعهد پرداخت به شکل زیر است:

شرایط شرکت متقاضی دریافت ضمانت نامه تعهد پرداخت

​. حداقل ۲ سال از تأسیس شرکت گذشته باشد.
​. شرکت دارای صورت‌های مالی حسابرسی‌شده باشد.
​. مدیرعامل و اعضای هیئت‌مدیره فاقد چک برگشتی باشند.
​​​​​​​​. شرکت دارای سابقه فعالیت و قراردادهای معتبر با کارفرمایان باشد.
​​​​​​​. در اولویت: شرکت‌های صنایع تولیدی و خدماتی فعال در زنجیره تأمین

مزایای ضمانت نامه تعهد پرداخت

​​​. جایگزین سریع و کم‌هزینه به‌جای اعتبارات اسنادی (LC).
. افزایش اعتبار تجاری شرکت در معاملات داخلی و بین‌المللی.
. فرآیند صدور سریع‌تر نسبت به سایر ابزارهای سنتی.
. امکان تمدید یا افزایش سقف بر اساس عملکرد شرکت.

معایب ضمانت نامه تعهد پرداخت

​​​. فرآیند زمان بر ارزیابی و صدور(بین 3 هفته تا 1 ماه).
. وثایق سخت گیرانه در نمونه بانکی.
. محدودیت حوزه فعالیت ذینفع(فقط نهاد مالی باید باشد).
. محدودیت در سقف اعتبار(نهایتا تا 50 میلیارد در نمونه صندوقی).

آیا ضمانت نامه تعهد پرداخت شرعی است؟

ضمانت‌نامه تعهد پرداخت یکی از ابزارهای رایج در تامین مالی و معاملات تجاری است که برای اطمینان از انجام تعهدات مالی میان طرفین استفاده می‌شود. در خصوص شرعی بودن این ضمانت‌نامه، در گذشته دیدگاه‌ها و برداشت‌های متفاوتی مطرح بوده که بیشتر به نحوه تنظیم و اجرای آن مربوط می‌شده است. با این حال، در حال حاضر ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بر اساس ضوابط بانکی و فقهی مورد تأیید نظام بانکی کشور صادر می‌شود و به‌عنوان یک ابزار قانونی و شرعی در قراردادهای مالی و تجاری مورد استفاده قرار می‌گیرد.

سؤالات متداول درباره ضمانت نامه تعهد پرداخت

​​​1. مدت زمان صدور ضمانت نامه تعهد پرداخت چقدر است؟
+ بسته به صادر کننده ضمانت متفاوت است. اگر بانک باشد معمولا بین دو هفته تا یک ماه و اگر صندوق باشد معمولا بین یک تا سه هفته
زمان بر است.
​​​​​​​
2. امکان تمدید ضمانت نامه در سررسید وجود دارد؟
+ بله، با درخواست نامه تمدید ذینفع ضمانت نامه امکان تمدید آن وجود دارد.

3. امکان تهیه ضمانت نامه به صورت کوتاه مدت وجود دارد؟
+ بله، مدت ضمانت نامه های تعهد پرداخت حداقل یک ماه و حداکثر یک سال است.
​​​​​​​
4. امکان تهیه ضمانت همزمان از چند صادر کننده وجود دارد؟
+ بله، شما می توانید همزمان از چند صادر کننده ضمانت درخواست صدور دهید و ضمانت نامه را دریافت کنید. فقط در نظر داشته باشید که داشتن ضمانت نامه فعال در نتیجه اعتبارسنجی شرکت از سوی صادر کننده جدید موثر است.

5. آیا محدودیت حوزه فعالیت وجود دارد؟
+ خیر، همه حوزه های فعالیت امکان تهیه آن را دارند.

نمونه ضمانت نامه تعهد پرداخت (بانک و صندوق)

نمونه ضمانت نامه تعهد پرداخت بانکی و صندوقی:

متن ضمانت‌نامه تعهد پرداخت

ضمانتخواه: شرکت ... با شناسه ملی ... به نشانی ... کد پستی ... ذینفع: شرکت ... با شناسه ملی ... به نشانی... کد پستی ... بدینوسیله این صندوق /بانک برای اجرای تعهداتی که ضمانت خواه به موجب قرارداد شماره ... مورخ ... برعهده میگیرد، تعهد و تضمین مینماید در صورتیکه ضمانت خواه از انجام تعهدات قرارداد مذکور تخلف نماید، به هر عنوان و هر جهتی که ذینفع این ضمانت نامه تشخیص داده، بدون قید و شرط و نیازی به اقامه دلیل یا اقدامی از مجاری قانونی، هر مبلغی را که ذینفع مطالبه نماید، به محض دریافت اولین تقاضای کتبی از طرف ذینفع تا مبلغ ... ریال، بدون نیاز به صدور اظهار نامه یا هر اقدام دیگری، در وجه ذینفع بپردازد. واخواست این ضمانت نامه به یکباره یا دفعات به مبالغی که مجموع آنها کمتر یا مساوی مبلغ کل ضمانت نامه باشد حسب درخواست ذینفع امکان پذیر است. اعتبار این ضمانتنامه از تاریخ ... تا آخر وقت اداری روز ... می باشد و بنا به درخواست کتبی ذینفع، تا قبل از پایان وقت اداری روز خاتمه اعتبار، حداکثر به مدت یکسال در هر نوبت قابل تمدید است. در صورتی که صندوق /بانک قبل از خاتمه اعتبار این ضمانتنامه نتواند یا نخواهد مدت آن را تمدید کند ی ا ضمانت خواه به هر نحو موجب این تمدید را فراهم نسازد صندوق /بانک متعهد است بدون آنکه احتیاجی به درخواست و مطالبه مجدد وجه ضمانت نامه توسط ذینفع باشد کل مانده مبلغ ضمانتنامه را در اسرع وقت در وجه ذینفع بپردازد

دریافت ضمانت‌نامه تعهد پرداخت

شرکت‌های متقاضی می‌توانند از طریق پلتفرم هانی تامین اقدام به درخواست صدور ضمانت‌نامه نمایند.
پس از ارزیابی اعتباری و تعیین سقف ضمانت، فرآیند صدور ظرف مدت کوتاهی انجام خواهد شد.
​​​​​​​ برای شروع فرایند صدور ضمانت‌نامه، درخواست خود را ثبت کنید.

دیگر ضمانت نامه ها: ضمانت نامه شرکت در مناقصه، ضمانت نامه پیش پرداخت، ضمانت نامه حسن انجام تعهدات، ضمانت نامه گمرکی.

ابزارهای تامین مالی دیگر: تسهیلات خرید دین.

مطالب مرتبط: ابزارهای نوین تامین مالی شرکت‌ها.

ارزیابی آنلاین شرکت شما با هوش مصنوعی

شما می توانید با وارد کردن اطلاعات شرکت خود در عرض چند ثانیه ابزارهای مناسب برای تامین مالی شرکت خود را مشاهده کنید.